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极速分分彩银保监会组织银行保险机构4月至6月开展风险排查

发布时间:2019-03-26 21:43:00来源:小米用户字号:[ ]

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3月26日,《国际金融报》记者从有关渠道获悉,为摸清非法集资风险底数,遏制案件高发势头,银保监会决定于2019年4月1日至6月30日组织开展银行保险机构非法集资风险排查整治活动。

此次活动是针对银行保险领域非法集资风险隐患开展的一次全面UU快三官网体检。其中,银行保险业机构负责组织实施本系统自查工作,各级监管部门组织推动辖内机构全面落实排查整治要求,并适时督促检查。

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“三个重点风险”

记者了解到,此次全面排查整治非法集资的重点风险,包括但不限于以下三个方面:

一是从业人员涉足非法集资活动。

主要表现形式:从业人员直接组织、参与民间借贷、非法集资活动;从业人员私自代客投资理财,推介、销售非本机构销售的理财产品;从业人员虚构保险理财产品,或将保险产品伪造成理财产品进行销售;从业人员自办或入股投资类公司、网贷公司、小额贷款公司、担保公司等机构,从事民间借贷、非法集资活动;从业人员单独或内外勾结,通过盗用或伪造公章、合UU快三计划同、公司单证等方式实施非法集资活动。

二是机构为非法集资提供服务或便利。

主要表现形式:机构在其经营场所向客户宣传推广、销售非正规理财产品;机构组织培训交流活动,向员工和客户推介非正规理财产品;明知或应知客户疑似从事非法集资活动,未采取任何预警措施,仍为其提供开户、支付结算、信贷、保险等服务便利。

三是外部传染风险。

主要表现形式:外部公司假借银行保险机构名义,利用机构信用误导欺骗投资者,实施非法集资活动。如虚假宣称“银行存管”“银行担保”;谎称与银行保险机构合作开发理财产品;偷换投保的险种概念或夸大保险责任,或者直接伪造保险协议,利用保险为非法集资“增信”;以筹建相互保险公司、“互助计划”等幌子,借助保险名义进行宣传集资。

“看好门、管好人”

此外,银保监会还提出,各银行保险机构要综合运用大数据监测、自查自纠、舆情监测、媒体审读、有奖举报等多种方式,聚焦重点机构、重点人群、重点问题进行深入排查,全面摸清底数。

对发现的风险UU快三软件哪个好UU快三网站及问题要建立责任清单,即查即改,并严肃处理违规失职人员,追究相关人员的管理责任和领导责任,涉嫌犯罪的要移送公安机关。

各级监管部门要督促、跟踪和评价涉事机构后续整改工作,督促其对责任人实施问责,并加大监管处罚力度。

各单位要以此次活动为契机,查找问题,举一反三,着力弥补制度短板,提高制度执行力和约束力,健全完善内部控制、风险管理、考核问责等长效机制,严防非法集资风险传染。

同时,各银行保险机构要在“看好自己的门、管好自己的人”的同时,进一步落实监测预警工作职责,充分利用先进技术手段,提高资金异动监测分析工作的覆盖面、精准度和实效性,并不断完善线索通报及应急处置机制,确保监测到位、预警及时。

要充分发挥行业优势,下大力气开展防范非法集资宣传提示工作,提高公众风险防范意识和识别能力。

“与监管评级挂钩”

据介绍,各级监管部门还要将相关履职情况纳入日常监管内容,与监管评级、准入、监管问责等挂钩,切实推动银行保险机构监测防控工作深入开展。

活动结束后,各单位还要认真汇总梳理活动组织开展情况、发现的主要问题和风险隐患、原因分析、整改措施及成效、典型案例,提出下一步计划和意见建议,形成总结报告。

银保监会直接监管的银行业金融机构、保险机构要汇总分支机构排查整治情况,于7月20日前报送银保监会打非局,各银保监局于7月20日前将辖内法人银行业金融机构排查整治情况报送银保监会打非局。相关部门将适时组织工作调研和督导检查。

(国际金融报记者 罗葛妹)

责任编辑:陈鑫

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